一、人力资本的概念及其主要特征 本世纪60年代初，Schultz 在探讨美国经济增长中总产出的增长比要素投入的增长更快的根源时，发现人们对教育、保健、在职培训的投入，为获得更好就业机会而进行的国内迁移，以及为提高技能和掌握知识而广泛利用空闲时间等要素，在现代经济增长中扮演着非常重要的角色（Schultz,196la,1961b）。他根据Fisher资本概念的内涵， 把这些要素定义为“人力资本”（human capital）， 认为它们是一种可以生产出来的生产资料或投资的结果。1962年美国《政治经济学杂志》出版增刊“对人的投资”。1964年Becker出版《人力资本》（Becker，1964；2nd edn.,1975；3rd edn.,1993）一书，建立了一套关于人力资本形成及分析教育与训练投资回报率的理论。自此以后，把人的知识、技能、健康及其他具有经济价值的人的精神能量看作是一种人力资本存量，即可以作为现在和未来产出与收入增长的一个源泉的认识得到了普遍认同，并主导了教育经济学的研究，对劳动力市场分析、工资决定及其他经济分支，如经济增长与迁移分析等，产生重要影响（woodhall,1995）。 需要加以说明的是，人力资本与人力资源（human resource ）不同。人力资源包括量和质两个方面。人口数量、从事有用工作的人口所占比例和工时数等实际上都具有量的特征，而技能、知识和影响人的生产能力的有关属性则属于人力资源的质量成分。人力资源的质量成分中，有些是先天的，有些则是后天习得的。先天的能力各人虽有不同，但在人口中的分布是相同的。如中国人与美国人先天质素的水平与分布并无不同，他们在能力水平上的差别，主要是后天通过在学校与家庭中接受正规与非正规的教育、在劳动力市场中的训练、经验和流动等习得的能力差别的结果。人力资本所涵盖的主要是人力资源的质量部分，且主要是人习得的能力与素质（Schultz,196la,1981,1987,1993; Mincer,1984）。 人力资本具有如下一些显著的特征： （1）人力资本不能与其拥有者相分离。Rosen（1985）认为，人力资本的“所有权限于体现它的人”。这和物质资本不同，物质资本的所有权，既可属于个人，也可属于家庭、社区或国家，但人的知识、技能、健康等并不能与其载体分割，因而其所有权也只能属于其载体。 Ro-sen 在解释人力资本只能属于个人的产权特性时，使用过一个限制条件——“在自由社会里”。他的意思是说，只有在不允许将人为奴的社会中，人力资本属于个人才是真实的。但根据Barzel（1977）关于奴隶经济的研究，即使在蓄奴的社会中，人力资本属于个人的命题仍然能够成立（周其仁，1996）。虽然奴隶主可以全权支配奴隶的劳动并拿走其全部产出，但是奴隶是一种“主动的财产”（full—fledged property），不但会跑，而且在事实上控制着劳动努力的供给。为了节约奴隶制的费用，一部分奴隶主不但善待奴隶，而且只好实行定额制度，允许奴隶在超额后可以拥有自己的“私产”，以致一些能干的奴隶积累了财富，直至最后赎回自己，成为自由民。这表明在奴隶制架构下，仍不能忽视人力资本作为个人私产的客观存在。由于人力资本是一种私产，与其载体不可分离，故其耐久性（durability）也不能超过其载体的生命期限（life span ）。所以对个体而言，在年轻时期进行人力资本投资是明智之举，因为这样从获得的人力资本中受益的时间较长（Schultz,1987,1993）。 （2）人力资本是通过对人的投资而形成的资本。 在进行这些投资时，会遇到重要的私人与公共选择问题。从人力资本中获得的私人回报是激励家庭与个体对人力资本投资的动力，而社会回报则是激励公共投资的动力。〔1〕 （3）人力资本是不可见的，能够观察到的只是人力资本的效果。这种效果包括内部的与外部的两类（Schultz,1993）。人们对人力资本的认识，大多数是从学校正规教育、在职训练、工作经验、健康状态及其他各种有用的信息，对个体及其家庭的经济生产率、收入、福利等的内部影响中了解到的。如受教育多的工人生产率与收入较高，也能获得更多其他非经济性收益。但人力资本不仅具有内部效应，而且还具有外部效应，如受教育多的工人还能提高其他人的生产能力。最近的研究表明，这些外部效应对经济增长也有相当积极的影响。Lucas（1988 ）认为，在人力资本高度发展的环境中，各个技能层次上的人的生产率会更高。人力资本不但会强化劳动力的生产率，它还将强化物质资本的生产率〔2 〕。 他认为“人力资本的积累是一种人类团体的社会性活动（social activity），这种活动在物质资本积累过程中是不存在的”。 （4）人力资本和物质资本一样，会随着时间的变化而贬值。 有些形式的人力资本由于环境的变化在短期内即会贬值，有些形式的人力资本即使环境发生变化还会在较长时间内起作用。因此区分哪些是短期形式的人力资本投资，哪些是长期形式的人力资本投资是很重要的，尤其是在教育的情形中（Schultz,1993）。 二、教育对个体与社会经济发展的影响 教育是最重要的人力资本投资。教育对个体与社会经济发展的作用是多方面的：投资于教育不仅能够获得很高的金钱回报，而且还能够获得一系列非金钱的回报。 Psacharopoulos自70年代以来，对国际上有关教育回报率的研究进行了几十年的跟踪，对教育投资回报率的世界性趋势进行过多次总结，发现几十年来如下几个基本格局并无多大变化：（1 ）教育投资的社会回报率随着教育阶段的上升而下降，初等教育最高，其次是中等教育，高等教育最低。从教育的私人回报率看，也是初等教育最高，中等教育低于初等教育，高等教育比中等教育略高，但低于初等教育。（2 ）几乎所有国家在各个教育阶段，教育投资的私人回报率都高于社会回报率，其基本原因是各国政府都动用公共财政资助教育。（3 ）一个国家的经济发展水平较低，教育的投资回报率越高。这可以归结为低收入国家人力资本比物质资本更为短缺。（4 ）低收入国家教育的私人回报率高于社会回报率的幅度大于经济较发达的国家。这意味着贫穷国家对教育的资助力度比富裕国家更大。（5 ）高收入国家高等教育投资的社会回报率已比较接近。（6）中等教育课程中， 学术性课程的回报率要比职业性课程的高（有关数据见表1至表3）。（7）1985年以来， 国际教育投资回报率变化的总趋势是随着时间的推移而逐渐下降，下降幅度随教育水平的提高而减小，只有高等教育的私人回报率随着时间的推移而有所提高，见表4（Psacharopoulos,1973,1994）。
